浙江上虞富民村镇银行股份有限公司

2022年度信息披露报告

第一章 重要提示

浙江上虞富民村镇银行股份有限公司对2022年度进行信息披露，本次信息披露的主要内容分为财务会计报告、法人治理情况、各项风险管理状况、年度重大事项等信息。本行年度财务报告已经浙江同方会计师事务所有限公司审计并出具标准无保留意见的审计报告。

本行董事长陈建锋、行长邹文华、主管财务会计工作负责人朱斯亮保证报告的编制和审核程序符合法律法规和监管规定，保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性描述或者重大遗漏，能真实、准确、完整地反映本行实际情况。

第二章 基本情况

一、法定中文名称:浙江上虞富民村镇银行股份有限公司

（中文简称：上虞富民村镇银行）

二、法定代表人：陈建锋

三、注册资本：20000万元

成立日期：2014年5月14日

注册地址：浙江省绍兴市上虞区百官街道德盛路27-29号颖泰大厦一、二、三层

办公地址：浙江省绍兴市上虞区百官街道德盛路27-29号颖泰大厦一、二、三层

邮政编码：312300

电 话：0575-82537762

四、经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡（借记卡）业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务（上述业务不含外汇业务）；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。以上业务范围须经人民银行、银行业保险业监督管理机构和有关主管机关批准，并经公司登记机关核准。

五、聘请的会计师事务所：浙江同方会计师事务所有限公司

六、各分支机构营业场所：

崧厦支行：浙江省绍兴市上虞区崧厦街道百崧路27号

道墟支行：浙江省绍兴市上虞区道墟街道中兴路61号

东关支行：浙江省绍兴市上虞区东关街道越瓷路613-615号

沥海支行：浙江省绍兴市滨海新城海东大道西路118号

丰惠支行：浙江省绍兴市上虞区丰惠镇百丰路（东）68号

第三章 财务会计报告

一、2022年度资产负债表（单位：人民币元）

二、2022年度利润表（单位：人民币元）

三、2022年现金流量表（单位：人民币元）

第四章 公司治理情况

本行建立了良好的法人治理结构，明确规定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的权利、责任和议事规则，确保各方独立运作、有效制衡。

报告期内，本行严格按照《村镇银行监管指引》等有关法律法规和本行章程的要求，不断完善法人治理结构，充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用，确保本行合规、稳健、持续发展，为股东赢取回报，为社会创造价值。

一、股东大会工作情况

（一）股东大会召开情况

报告期内，本行于2022年4月28日在本行三楼1号会议室召开了2021年度股东大会，出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2021年度董事会工作报告》、《上虞富民村镇银行2021年度监事会工作报告》等8个议案。以上决议均由舜杰律师事务所吕贤律师和魏泽峰律师现场见证并出具了律师见证书。

报告期内，本行于2022年7月29日在本行三楼1号会议室召开了2022年第一次临时股东大会，出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《关于方锋炜同志辞去上虞富民村镇银行第三届董事会董事职务的议案》、《关于陈庆伟同志辞去上虞富民村镇银行第三届董事会董事职务的议案》等3个议案。以上决议均由舜杰律师事务所吕贤律师和魏泽峰律师现场见证并出具了律师见证书。

（二）选举、更换董事、监事情况

2022年7月29日，上虞富民村镇银行2022年第一次临时股东大会上方锋炜、陈庆伟辞去上虞富民村镇银行第三届董事会董事职务，经到会股东以记名投票方式选举，选举陈建锋、邹文华两位同志为上虞富民村镇银行第三届董事会董事。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

备注：所有董事均为董事会提名。

（二）董事会召开情况

2022年度，本行董事会召开三届五次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2021年度经营管理层工作报告》、《上虞富民村镇银行2021年度董事会工作报告》等15项议案。

2022年度，本行董事会召开三届六次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2021年度财务预算执行情况和2022年度财务预算报告》、《上虞富民村镇银行2021年利润分配方案》等8项议案。

2022年度，本行董事会召开三届七次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2022年半年度经营管理层工作报告》、《上虞富民村镇银行内部控制评价报告》等10项议案。

2022年度，本行董事会召开三届八次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行关联交易管理办法（2022年修订）》、《上虞富民村镇银行关于核销不良贷款的报告》等5项议案。

本行董事会各专业委员会在2022年度各自开展了相应的工作，履行了相应的职责。其中，风险管理委员会召开249次会议、提名与薪酬管理委员会召开4次会议、战略及“三农”和小微企业金融服务委员会召开2次会议、关联交易控制委员会召开3次会议、消费者权益保护工作委员会召开2次会议，审议通过相关草案。

本行董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会组成人员

备注：所有非职工监事均为监事会提名。

（二）监事会召开情况

2022年度，本行监事会召开三届五次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2021年度经营管理层工作报告》、《上虞富民村镇银行2021年度监事会工作报告》等5项议案。

2022年度，本行监事会召开三届六次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2021年度财务预算执行情况和2022年度财务预算报告》、《上虞富民村镇银行2021年利润分配方案》等6项议案。

2022年度，本行监事会召开三届七次会议，主要审议并通过了《上虞富民村镇银行2022年半年度经营管理层工作报告》等1项议案。

2022年度，本行监事会召开三届八次会议，主要审议并通过了《关于上虞富民村镇银行2022年度反洗钱工作专项审计的报告》、《关于上虞富民村镇银行2022年度股权和关联交易专项审计的报告》等3项议案。

本行监事会履行了法律及章程所赋予的职责，认真审议并通过各项议案，并派员列席董事会。另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、经营管理层构成及工作情况

（一）经营管理人员构成

（二）经营管理人员工作情况

2022年度，经营管理层先后召开63次会议，讨论并通过了《人事聘任》、《绩效考核》等事宜。

本行经营管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

五、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、风险管理部、运营部、业务发展部、审计部和保卫部等职能部室，设置了营业部、崧厦支行、道墟支行、东关支行、丰惠支行和沥海支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

六、股权信息

（一）股权情况

根据监管要求，本行股权现由浙江省农村信用社联合社托管。

（二）前十大股东持股情况

七、关联交易情况

本行董事会关联交易控制委员会在2022年度召开3次会议，审议并通过了《浙江上虞富民村镇银行股份有限公司2021年度关联交易制度执行和关联交易管理专项报告的议案》、《上虞富民村镇银行关于申请发放何文铨保证贷款200万元的议案》、《上虞富民村镇银行关联交易管理办法议案》、《上虞富民村镇银行关联方名录议案》等4项议案。各位委员勤勉尽责，委员会独立高效运作，确保关联交易事项符合监管要求和股东整体利益。

截至2022年末，本行上存主发起行资金0亿元，主发起行对本行的资金支持0亿元；本行对全部关联方的授信额度为200万元，占资本净额的0.59%，未超过50%的上限；当年新增关联方授信额度0万元，占资本净额的0%。截至2022年末，股东关联方贷款不良率为0%，关联方授信质量优于全行授信平均质量。关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、高管年度薪酬情况

本行高级管理层接受中国银行保险监督管理委员会的监督与管理，其业绩考评根据银行业管理部门的有关规定执行。

十、对本行治理情况的整体评价

本行规范“三会一层”各自的职责和运行规则，制定了股东大会、董事会、监事会及其下属专门委员会议事规则，形成了董事会对本行重大事项进行决策，高级管理层在董事会授权范围内进行经营管理，监事会代表股东及其他利益相关者对董事会、高级管理层的经营管理行为进行监督的决策、执行、监督相互制衡，激励与约束相结合的经营管理机制。根据章程规定，本行董事会对董事长进行合理授权，董事长代表董事会对行长进行合理授权，高级管理层根据本行章程及董事会授权开展经营管理活动，根据董事会、监事会要求，及时、准确、完整地汇报或提供情况，接受监督。各专门委员会严格执行委员会议事规则和工作程序，根据董事会授权就专业事项进行决策，并提交董事会。

十一、其它事项说明

（一）上年度分红情况：向原股东每股派发现金股利0.05元（含税），计10000000.00元。

（二）本行股东支持本行业务发展，未出现利用任何方式对本行正常经营管理、决策进行影响的行为。主要股东没有发现可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持本行股权发生重大变化的情况。

（三）浙江同方会计师事务所有限公司审计后认为：浙江上虞富民村镇银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了该行2022年12月31日的合并及母公司财务状况以及2022年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

第五章 风险管理情况

一、信用风险

（一）信贷资产质量。截至2022年末，本行五级不良贷款余额0.19亿元，比年初上升206.81万元，五级不良占比0.93%，比年初上升0.04个百分点。

（二）前十户大额贷款。截至2022年末，本行前十户大额贷款余额0.5亿元，不存在超比例贷款。

（三）前十位自然人、法人股东贷款。截至2022年末，本行前十位自然人股东无贷款余额。前十户法人股东贷款余额0亿元。

（四）拨备计提情况。截至2022年末，本行资产减值准备计提余额0.55亿元，比年初增加416.99万元，其中贷款损失准备计提余额0.55亿元，比年初增加0.04亿元，账面贷款拨备覆盖率为283.2%，拨贷比为2.64%，贷款损失准备计提充足。

二、流动性风险

2022年末，本行各项流动性指标情况如下：

三、合规风险

本行不断加强合规建设，强化合规警示教育，完善业务流程环节的内控机制，不断强化案件风险管理，建立常态化的内控检查辅导机制，及时发现问题，及时落实整改和问责追责，不断加强对违规行为的高压态势，营造主动合规、人人合规的良好氛围，2022年共经济处罚221人次，处罚金额7.76万元。

四、声誉风险

2022年，本行持续跟进常态化舆情监测和信访应对，加强外部正面宣传，掌握舆情主动引导权，声誉风险情况良好。截至年末，未发现舆情事件。

第六章 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、高级管理层、监事会及有关职能部门。本行董事会承担资本管理的首要责任，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，向董事会负责，监事会负责对董事会和高级管理层资本管理的履职情况进行监督评价，本行风险管理部具体负责实施资本管理。

截至2022年末，本行核心一级资本净额3.05亿元，一级资本净额3.05亿元，资本净额3.37亿元，风险加权资产27亿元，其中信用风险加权资产25.32亿元，市场风险加权资产0万元，操作风险加权资产1.68亿元，核心一级资本充足率11.31%，一级资本充足率11.31%，资本充足率12.47%。

第七章 财务收支概况

截至2022年末，本行实现财务总收入19433.09万元，同比增加1205.02万元，其中贷款利息收入14576.76万元，同比增加2142.75万元,中间业务收入6.17万元，同比增加0.1万元。

截至2022年末，本行财务总支出14707.83万元，同比增加197.78万元，其中存款利息支出8247.42万元，同比增加83.02万元；金融机构往来支出9.04万元，同比减少452.12万元；手续费及佣金支出987.55万元，同比增加93.83万元。

实现利润总额4725.26万元，同比增加1036.83万元；净利润2990.98万元，同比增加266.09万元。

第八章 支农支小业务开展情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。截至2022年末，本行贷款客户共计7636户，余额207291万元，其中涉农贷款7259户，金额188300万元，小微企业贷款6711户，金额188557万元。按单户贷款额度划分，30万元及以下贷款6825户，金额110306万元，金额占比53.21%；30-50万元252户，金额11617万元，金额占比5.6%；50-100万元226户，金额18186万元，金额占比8.8%；100万元以上333户，金额67182万元，金额占比32.41%。

第九章 年度重大事项

一、本报告期股份变动情况

股东绍兴市上虞心业食品机械有限公司转让其在我行持有的股权800万股给绍兴鲜嗨汇食品有限公司。

二、报告期内股东股权转让情况

截至2022年末，股东数增加（减少）0户，股东股权转让通过一般转让方式实现，一般转让1笔，合计800万股。

三、报告期内股东股权质押情况

报告期内无股东股权质押。

四、报告期内股东名称变更情况

报告期内无股东名称变更。

五、报告期内，无筹建的支行。

六、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

七、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

八、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

第十章 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在上虞富民村镇银行总行营业场所公告栏中予以披露。

三、本报告登载互联网，网址：http://www.syfmbank.com/

第十一章 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。